ご相談はお好きな方法で

ご相談の時間、場所はお客様のご希望の方法で対応いたします。

• 直接会うのが不安…
  という方

  

  オンラインで

• わざわざ外まで
  出かけるのはちょっと…という方

  

  ご自宅で

• 自宅に来られるのが気になる…
  という方

  

  カフェや喫茶店で

• もちろんお気軽に

  

  店舗でも

どの方法でもしつこい勧誘やご提案は一切ございません。
色々調べたけどどこに相談したらいいかわからないという方にこそ
選んでいただきたいサービスです。

ご相談の回数に関わらず
何度でも無料です

何度相談いただいてもご相談でお客様から料金をいただくことはありません。
思う存分、納得するまでお金の悩みをご相談ください。

ご相談の流れ

• 

  ご相談の予約

  

  Webまたはお電話でご相談の日程、場所をお決めいただきます。

• 

  FPとの面談

  

  専門知識が豊富なファイナンシャル・プランナー（FP）がお話を伺います。

• 

  家計改善のご提案

  

  お話いただいた内容を踏まえて家計見直しのご提案をします。

過去に頂いたご相談

過去に頂いたご相談の一例をご紹介します

一般的な家庭では、子どもの教育費はどれぐらいに抑えるのが目標でしょうか？我が家では 収入の約1/6を習い事費に費やしていて、ほとんど貯金に回せない状態です。

2017年の調査結果で未就学児1人・1ヵ月あたりの習い事費用は、平均約1万円という結果が出ております。幼稚園無償化により、「習い事を増やしたい……」と考えるご家庭も多いかもしれませんが、今後の高校進学費用、大学・専門学校進学費用を考えると、できるだけ将来の支出に備えて貯蓄に回すことを考えたいですね。

年長、小学4年の娘を2人持つ母です。マイホームを購入して10年経ちますが、これまでは住宅ローン減税もあり繰り上げ返済は考えずにいました。今後の塾や進学費用を考えて、まだ繰り上げ返済はせずに、教育資金のために貯蓄しておくべきでしょうか？

住宅ローン減税を使える期間に繰り上げ返済をせずにいたという点は、賢い選択だったと思います。住宅ローンを繰り上げ返済して損か得か……というところより、自分たちのライフプランを軸に検討することをおすすめします。
具体的には、教育・住宅・老後にあとどれくらいのお金が必要か。そのために、どれくらいのお金をすでに貯められているかを整理して、繰り上げ返済を検討してみましょう。

夫と私は医療保険に入っていますが、子どもは何歳から、どのような保険が必要になりますか？ 学資保険などではなく、医療保障などの面でお聞きしたいです。

まずは、お住まいの自治体の「乳幼児医療費助成制度」を確認することをオススメします。もし検討するならば、「乳幼児医療費助成制度」の対象外となるタイミングがいいと思います。
お子様のライフステージの変化によって保険の見直しをすることになると思いますので、若いうちは「定期医療保険」や「共済」で十分と考えています。

生命保険の「積立型」と「掛捨型」、それぞれのメリット・デメリットが知りたいです。

生命保険には、2つの機能があります。1つは「保障機能」。もう1つは「貯蓄機能」です。
保険商品は、この2つの機能が綱引きをしているイメージで、「貯蓄機能」が強い代わりに掛捨保険に比べて保険料が高いのが「積立保険」。払い込んだ保険料が戻ってこない代わりに「保障機能」が強いのが「掛捨保険」です。

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